VERMITTLUNG VON ALTERNATIVEN WÄHRUNGEN

Illegales Schneeballsystem

Was ist überhaupt ein Illegales Schneeballsystem oder auch Ponzi System?
Oft wird mir gesagt das wäre ja ein Schneeballsystem das wäre Illegal und verboten. Dann habe ich überlegt was ist überhaupt ein Illegales Schneeballsystem?
Man hört immer wieder Schneeballsysteme sind Illegal. Aber nur wenige wissen eigentlich was ein Illegales Schneeballsystem ist.
Oft werden sie auch Ponzi Systeme genannt.
Eine Legende was Illegale Schneeballsysteme sind war wohl Charles Ponzi. Er war nicht der erste aber er hatte die Ehre dass es nach ihm benannt wurde.
Etwas aus dem Leben von Charles Ponzi, er ist im Jahr 1882 geboren in Parma (Italien). Er wanderte 1903 nach Amerika aus mit 2,50$ in den Taschen. Er arbeitet in einem Restaurant und wurde später entlassen weil er einen betrogen hatte.
1907 zog er nach Montreal und arbeitete in einer Bank wo er seinen Chef beobachtete hat wo Wucherzinsen bei den Neubürger verlangte und dies von anderen Konten nahm, danach haute er nach Mexico ab.
Für dies ging er ins Gefängnis für 3 Jahre, weil er sich einen Scheck ausstellte im Namen seines alten Chefs.
Nach Menschenschmuggel saß Charles Ponzi auch wieder im Gefängnis. Dort wurde er sogar Assistent des Gefängniswärters und musste dort Briefe aus dem Italienische übersetzen, von einem Gangster Ignazio Lupo. Charles W Morsen schluckte Seifenspäne und erkrankte und konnte vortäuschen das er sterben musste. Dafür wurde er früher entlassen das wurde ein großes Vorbild für Charles Ponzi.
Ponzis Trick, bzw. Betrug oder auch seltsame Geldvermehrung genannt.
Ponzi begann mit dem Verkauf mit Branchenbüchern als er eines Tages von einer Firma aus Spanien einen Brief bekam mit einem Internationalen Antwortschein. (Damals war der Antwortwortschein noch an die Währung gekoppelt (ist schon etwas her also auch vor meiner Zeit.)) Als aber zum Beginn des 20. Jahrhunderts die Europaischen Währungen an Wert verlieren (Damals gab es den Euro noch nicht). Konnte man einen Schein für einen Bruchteil des in den USA üblichen Preises kaufen. In Spanien kostete er damals ca. 1 US-Cent in den USA kostete er ca. 6 US-Cent also warb er in Spanien Leute an. Das Problem war nur die lange Postlaufzeiten und dazu die Bürokratie.  Dies verhindert ein profitables Geschäft.
Er gründete in Boston eine Firma namens Exchange Company und er versprach 50% Rendite in 45 Tagen oder 100% in 90 Tagen. Weil das Geschäft so super lief haben die vertrauensseligen Kunden ihr Geld wieder reinvestiert. Viele Menschen verpfändeten ihr Haus und andere Habseligkeiten um einfach und schnell reich zu werden.
Ponzi vergrößerte somit sein Geld von wenigen Tausend Dollar auf Millionen. Aber als ein Möbelhändler bei Ponzi erfolglos Geld einforderte wurden die Medien auf ihn aufmerksam und viele seiner Kunden verlangten ihr Geld zurück und Ponzi zahlte an die Förderer  aber die anderen Kunden waren beunruhigt.
Als das liebe Finanzamt kam  fand es nur noch wenige Antwortscheine. Er müsste für das Geld eigentlich 160 Millionen derartige Scheine haben, aber er hatte nur 27.000 im Umlauf.  Als dies in die Presse kam erkannten die restlichen Anleger den Betrug und verlangten ihr Geld zurück. Insgesamt wurden ihm 15 Millionen Dollar anvertraut von 40.00 Kunden aber im Büro waren nur noch 1,5 Millionen Dollar.
Ponzi wurde zu fünf und zusätzlich zwischen sieben und neun Jahren Gefängnis verurteilt. Nach mehreren Gerichtsverhandlungen. Da er kein Geld hatte war er sein eigener Anwalt.
Nach der Haftentlassung ging er nach Florida wo er in den Grundstückshandel einstieg, dort kaufte er unter dem Namen Charles Borelli Land zu einem sehr günstig Preis zum Teil sogar unter Wasser und andere Teile waren sehr sumpfig und versprach eine wundersame Geldvermehrung. Wo dies aufgeflogen war ging er wieder im Gefängnis wo er durch eine Kaution wieder freigelassen wurde.
Nach der Haftentlassung 1934 wurde er abgeschoben nach Italien und wurde dort sogar als Held gefeiert.
In Rom arbeitete er als Übersetzer. Wo er später in Rio de Janeiro als Leiter der brasilianischen Filiale der staatlichen italienischen Fluggesellschaft Ala Littoria arbeitete. Als er entdeckte das Mitarbeiter Devisen schmuggelte verlangte Ponzi eine Gewinnbeteiligung. Diese wurde verweigert.
Nach der Entlassung aus der Airline da der Zweite Weltkrieg die Fluggesellschaft ruinierte, versuchte er es mit verschiedenen Jobs, nach dem er auch noch als Hotelmanager scheiterte lebte er von Arbeitslosenunterstützung und etwas Englischunterricht. Ponzi starb 1949 in der Armenabteilung eines Spitals in Rio de Janeiro nach einem Hirnschlag. Ein Mann übernahm Ponzis Bestattung aus einer Alterspension.
Also was hat Charles Ponzi gemacht.
Charles Ponzi hat Einnahmen von den Kunden genommen diese teils ausbezahlt an seine Altkunden und wer zu spät kam hatte ein Problem das kein Geld mehr nachgekommen ist.. Teils wurde auch dies umgesetzt was er gesagt hatte leider hat das nichts geändert das er früher oder später pleite war da nicht genug Anleger gekommen sind und somit ist dieses Ponzi System zusammengebrochen.
 
Fall GFE-Group
In Deutschland gab oder gibt es natürlich auch solche Systeme ein Beispiel war die Firma GFE-Group.
Die GFE-Group wurde 2010 gegründet und verkaufte Blockheizkraftwerke mit einer sehr hohen Energieeffizienz von ca. 90% wurde behauptet und wurden mit einem Wasser Rapsöl Gemisch betrieben. Diese bezahlten an ihre Anleger auch eine sehr hohe Rendite 2.5% im Monat. bzw. 30% im Jahr. Es wurden aber nur wenige Container geliefert und installiert.
Wegen Verdachtes auf gewerbemäßigen Betrugs da die Blockheizkraftwerke einen Wirkungsgrad von gerade mal 33% hatten und im Dauerbetrieb nicht gerade robust waren, wurde ein Verfahren im Jahre 2011 eingeleitet. Es waren 1417 Anleger und nahmen ca. 62 Millionen Euro ein. Die ersten Anleger wurden natürlich wieder ausbezahlt.
Es wurden gegen 17 Mitarbeiter ermittelt 14 wurden angeklagt 11 Mitarbeiter wurden verhaftet wegen Erwerbs und bandenmäßigen Betrugs. Am härtesten traf es den Geschäftsführer mit 9 Jahren Haft. Die Restlichen wurden mit mehreren Jahren Haftstrafe bestraft.

 

Fall Bernard L.Madoff
Der wohl größte fall wo mir bekannt ist wird wohl Bernhard L. Madoff sein.
Geboren in Brooklyn am 29 April 1938 schaden war mindestens 65 Milliarden Dollar das sind ca. 51 Milliarden Euro P.S 1 Milliarde hat 9 Nullen. Anzahl der geschädigten ca. 4800 Personen in den USA. Es war der 1 Globale Betrug. Es wurde am Schluss Weltweit mit ca. 3 Millionen geschädigte, die ein Anwalt später feststellte sie waren direkt oder indirekt dabei. 300 Anwaltskanzleien und 45.000 Anwälte waren mit dem Fall beschäftigt.
Bernard L. Madoff wurde am Schluss zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt.
Etwas zur Geschichte
Die Eheleute Bernard L. Madoff waren sehr bekannt und  spendeten viel Geld für wohltätige Zwecke. Viel für kulturelle Einrichtungen, sie waren beide Mitglieder in Stiftungen, Theater und Colleges. Deswegen entschieden sich viele Stiftungen Madoff Geld anzuvertrauen um es zu verwalten, diesen ist am Schluss ein sehr hoher finanzieller Schaden entstanden.
1960 gründete er eine Investmentfirma mit dem Namen Investment Securities mit 5000 Dollar die er aus Ferienjobs hatte. Die Firma hatte nach 10 Jahren schon sehr viele Kunden auf die er in County Clubs und High Society Clubs kennenlernte.
Aber schon 1963 wurde die Zulassung als Broker in Frage gestellt. 1964 verzichtete die SEC auf weitere Maßnahmen wegen unklaren Vermögensverhältnisse, doch seine Mutter die Miteigentümer, Sylvia Madoff musste auf ihre Tätigkeit verzichten.
1970 stieg sein Bruder Peter B Madoff in sein Geschäft ein. Die Brüder leiteten gemeinsam Cohmad Securities, er stellt schon 1996 den Handel mit Aktien ein.
Im Jahr 2008 wurde Madoff vom FBI Verhaftet. Es waren noch 70 Millionen Dollar da. Madoff wurde vorgeworfen er habe versprochene Gewinne aus immer neuen Kundenanlagen ausbezahlt.
Also mal wieder ein Ponzi System.
Als ein Kunde sein mehreren Milliarden Einlagen zurückforderte brach das System zusammen.
Es gibt natürlich noch viele andere Illegale Schneeballsystem oder Ponzi Systeme die es auf dem Markt gibt. Darüber könnte man am Schluss ein Buch schreiben. Wenn nicht mehrere. Ich vermute auch nur 5% die wo sagen was das ist ein Illegales Schneeballsystem wissen überhaupt was das ist.